Как можно обналичить деньги законно?

Как можно обналичить деньги законно?

Борьба Центробанка с отмыванием денег нередко портит жизнь вполне порядочным предпринимателям. Обналичить собственные деньги, чтобы не заблокировали счёт — целая проблема. Посмотрим варианты, как можно обналичить деньги от предпринимательства и не попасть в черный список банков по стране.

Кто занимается контролем движение денег?

Центробанк делает всё, чтобы организации не отмывали деньги. Работа по мониторингу счетов и подозрительных операций ложится на плечи банков второго уровня.

Они формируют чёрные списки организаций, физических и юридических лиц и передают их в Центробанк. Он отправляет данные по другим банкам.

Суть такова, что если вы попали в чёрный список банков, с вами не будут сотрудничать финансовые организации. Вы относитесь к категории предприятий, которые не достойны доверия.

Это значит, вести коммерческую деятельность будет очень проблематично, если не сказать невозможно.

Банки второго уровня мониторят все подозрительные операции и услуги. После их обнаружения денежный счет блокируется.

Какие операции считаются подозрительными можно посмотреть или в интернете, или на страницах законодательства.

Каким способом можно обналичить деньги законно?

Физические лица могут выводить законно деньги только 3 способами:
• Зарплата;
• Дивиденды;
• Подотчётные суммы с дальнейшим отчётом о растратах.

Если выводите деньги как зарплату, то кроме остальных налогов должны ещё заплатить НДФЛ, что делать просто невыгодно.

Вывод средств с подотчетными суммами не несёт за собой дополнительных растрат, а иногда и позволяет уменьшить налог на прибыль.

Но, именно эти деньги, контролирующие органы проверяют в самую первую очередь и довольно пристально. Это говорит о том, что если вы списали определённую подотчетную сумму на расходы предприятия, но потратили их по своему усмотрению, это может повлечь за собой дополнительную проверку.

Если проверяющий не обнаружит на балансе предприятия вещей, которые должны быть куплены на эти деньги, то они добавляются к общей массе денег, и снимается налог на прибыль.

Чтобы не вызвать подозрения контролирующих органов желательно обналичивать не больше 30% денег, которые есть на счету. Не рекомендуется снимать наличность сразу же как только она поступила к вам на счёт, нужно выждать как минимум три дня.

Не попадать в подозрение банков проще всего, когда вы работаете легально и заранее просчитываете все варианты, как взять со счёта собственные деньги, когда вам нужна только наличность.



Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Реклама

Реклама

Август 2019
Пн Вт Ср Чт Пт Сб Вс
« Июл    
 1234
567891011
12131415161718
19202122232425
262728293031  
Copyright © 2019 Закон и порядок

Top.Mail.Ru